Wir verdienen unser Geld mit fairen Service- und Beratungsgebühren. Wir partizipieren nicht an Produktprovisionen, d.h. wir verzichten z.B. auf Ausgabeaufschläge oder erstatten Kunden sämtliche Bestandesprovisionen und anderen Kickbacks. Wir beraten somit ausschließlich ohne provisionsbedingte Interessenskonflikte.

Wir verbinden die Geldanlage mit einer konkreten Zielerreichung. Die meisten unserer Kunden suchen eine Geldanlage für die Altersvorsorge. Hier bieten wir nicht nur eine detaillierte Finanz- und Ruhestandsplanung an, sondern begleiten dauerhaft die Umsetzung einer individuellen Anlagestrategie. So genießen unsere Ruhestandskunden beispielsweise regelmäßige Auszahlungen aus den Depots oder profitieren von unserer Risikooptimierung. Da wir stets individuell planen und beraten können alle Kundenwünsche berücksichtigt werden.

Da wir ausschließlich individuell arbeiten, unterbreiten wir den Kunden immer individuelle Angebote. Bevor Kosten entstehen, gibt es immer eine schriftliche Beauftragung. Dadurch gibt es auch kein verstecktes Kostenrisiko. Der erste Austausch bleibt immer kostenfrei.

Wir betreuen sowohl Kunden mit einem mittleren Millionenbetrag als auch Kunden mit einfachen Sparplänen. Wir differenzieren Kunden nicht nach der Vermögenshöhe. Letztlich geht es immer um die Frage, ob wir einen Mehrwert für Kunden erreichen können.

Zu Beginn möchten wir erstmal einen Eindruck von der Kundensituation und den finanziellen Fragestellungen gewinnen. Wir sprechen über die Einnahmen, die Ausgaben und das Vermögen des Kunden. Auf die einfachen Fragen bekommen Kunden direkt eine Rückmeldung und haben einen direkten Mehrwert im ersten Gespräch. Anschließend zeigen wir auf, wie wir komplexere Fragestellungen klären.

Als Neukunde werden Sie die Vorteile einer bankenunabhängigen Finanzberatung schnell bemerken. Wir nehmen uns Zeit für Sie und Ihre Fragen. Wir können Ihre individuellen Wünsche bei der Geldanlage berücksichtigen. Und es geht nie um den Verkauf Finanzprodukten. Die Empfehlung des Tippgebers für D&S bewahrt Sie somit vor teuren Bankprovisionen und einer standardisierten Bankberatung.